汇款用途写移民可以吗?

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不可以! 首先,如果客户是因为移民而将钱转到国外账户上,从操作角度而言,一般属于“非法转移资金”行为。 如果该移民申请被移民局审查发现,申请人很有可能被驳回申请,并且需要承担相应的法律责任(例如罚款、没收违法所得、刑事处罚等)。 而如果因为其他合法目的如旅游、留学、商务考察等,向海外账户转汇款项,一般不会存在法律风险。 但需要注意的是:虽然个人汇款(FMS)和私人汇款(PMT)的监管没有外汇管理那么严,也要求提供真实的汇款原因以供海关查证,但绝不允许用假理由进行汇款,比如将"出国移民"写成"出国留学";也不能分批多笔汇款,因为这样做会增加银行对款来源进行审核的时间,增加海关检查的概率。

其次,如果企业因经营需要向海外账户转账,目前国家对外贸行业的资金管制相对宽松,只要企业能合理解释资金来源和用途,一般都能顺利结汇。但如果企业是为了逃避境外投资外汇管理或逃避税务稽查将资金转入境外账户,则有可能被税务机关追缴税款及滞纳金,并被处以罚金。

总之呢,不管是个人还是单位,都需要依法合理地使用外币,否则有可能会受到相关部门的处罚。

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为了防止有人借移民汇款之名汇款实为投资获利返还汇入(按照我国法律规定中国公民境外投资的收益必须汇回中国境内),国家外汇管理局对购房移民或投资移民购汇及汇款有限制。

购汇方面,如果提供真实有效的国外(境外)安置房的购房合同或购房意向书,并同时提供相应国内财产处置的证明文件,可以向购汇所在地国家外汇管理局申请办理购房移民的购房项下的购汇核准件。携带该核准件和所有申请材料到原购汇地银行购汇并汇款。

汇款方面,如果不能提供合法的购汇来源,则可以使用自己合法所有的境外账户进行汇款,汇款时提供双方身份证件、亲属关系说明(或承诺函)。汇款时的申报用途可申报为“移民转移”。

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