汇款用途写移民可以吗?
不可以! 首先,如果客户是因为移民而将钱转到国外账户上,从操作角度而言,一般属于“非法转移资金”行为。 如果该移民申请被移民局审查发现,申请人很有可能被驳回申请,并且需要承担相应的法律责任(例如罚款、没收违法所得、刑事处罚等)。 而如果因为其他合法目的如旅游、留学、商务考察等,向海外账户转汇款项,一般不会存在法律风险。 但需要注意的是:虽然个人汇款(FMS)和私人汇款(PMT)的监管没有外汇管理那么严,也要求提供真实的汇款原因以供海关查证,但绝不允许用假理由进行汇款,比如将"出国移民"写成"出国留学";也不能分批多笔汇款,因为这样做会增加银行对款来源进行审核的时间,增加海关检查的概率。
其次,如果企业因经营需要向海外账户转账,目前国家对外贸行业的资金管制相对宽松,只要企业能合理解释资金来源和用途,一般都能顺利结汇。但如果企业是为了逃避境外投资外汇管理或逃避税务稽查将资金转入境外账户,则有可能被税务机关追缴税款及滞纳金,并被处以罚金。
总之呢,不管是个人还是单位,都需要依法合理地使用外币,否则有可能会受到相关部门的处罚。